三分PK拾手机版:監管重罰中國進出口銀行1300萬元,信貸緣何成業務「重災區」?-玛雅人五大预言

作者:三分PK拾手机版发布时间:2019年10月20日 11:15  【字号:      】

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【海伦·亨特遇车祸】

值得注意的是♀,從違規的「行為畫像」看∵〇,除加大處罰力度﹡,倒逼銀行業合規審慎經營之外┊∴,監管層正在彌補制度短板⊙〇〇。

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近期〇∴∴,銀保監系統「千萬級」罰單頻出♂┊,除中行、興業因同業、票據被處罰外☆☆,信貸成為監管處罰的重點♂∴□。「基本上是『每查必罰』〇〇,」一位大行分行人士稱?♂,銀行的合規壓力遠超以往□⊙。今年以來☆♂♂,同業交易、理財資管和表外業務等此前重點領域受處罰情況已不多見π☆,信貸業務違規出發比例明顯上升☆。特別是☆△,監管懲戒違規金融機構和相關責任個人並重□,並追溯處罰π⌒。如∵▽,銀保監會對兩家股份制銀行時任董事長及高級管理人員進行處罰問責⌒◇☆。

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銀保監會有關部門負責人表示∟△,具體來說□□,關鍵人員和親屬要執行同一單位的職務隸屬迴避◇◇。即雙方不得在同一單位擔任雙方直接隸屬於同一管理層成員的職務或有直接上下級管理關係的職務◇,也不得在其中一方擔任管理層成員的單位從事人事、財務、監察、內控、內審、風險管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作⊿☆△。另一方面⊿⊙,對於不在同一單位♂☆⌒,但本人與親屬存在直接業務制約或利害關係等影響內控機制有效性的情況的〇,也應迴避∵。

從信貸處罰來看▽□↑,受到監管處罰的基本上是由於貸后管理問題π♀。除貸后管理π,貸款操作未有嚴格審查等也受到監管關注〇∵。近期另一常見的現象是△◇♀,農商銀行因存貸款違規∟∟,包括貸后管理、掩蓋不良、集中度超標等問題∟⌒。例如⌒,已IPO上市的江蘇紫金農商銀行(601860.SH)兩家之後被處罰總計超90萬元⊿⊿,其中該行城中支行因採用不正當手段吸收存款﹡,被沒收違法所得23473.43元↑♂π,罰款60萬元;該行科技支行也被罰款30萬元┊∟,原因是貸后管理不到位☆,嚴重違反審慎經營規則□∵﹡。

另一方面↑,銀保監會起草《中國銀保監會行政處罰辦法(徵求意見稿)》〇↑▽,對銀行業和保險業行政處罰程序統一規範?♂∟,對行政處罰案件管轄、立案調查、審理審議、權利告知與聽證、決定與執行等內容作出全流程規範∟┊↑。

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