大发棋牌平台:奇葩!定增還能搭售不良資產?濟南農商行要求每股0.9元買不良-福临皇帝

作者:大发棋牌平台发布时间:2019年10月17日 18:26  【字号:      】

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來   源丨21世紀經濟報道(ID:jjbd21)記   者丨朱英子編   輯丨曾芳日前♂,濟南農商行的定向發行說明書申報稿獲證監會回復▽┊。證監會反饋的意見總共有5條〇﹡,包含∟,財務報告披露的規範性、募資總額前後不一致、發行對象相關表述前後不一致、信披渠道的規範性、募集資金賬戶開立事項未明↑□。

據濟南農商行9月29日向證監會提交的定向發行說明書(申報稿)顯示☆∴♂,2019年一季度該行實現總營收5.74億元〇,凈利潤虧損1.98億元◇∟﹡,其解釋稱◇?⌒,近年來△,由於資產質量下滑▽△▽,為增加風險抵補能力↑☆∟,公司計提了資產減值準備〇。

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申報稿還有一點自相矛盾的地方是關於發行對象這塊♂π,濟南農商行在定向發行說明書中披露本次發行對象未確定▽▽┊,但是同時還披露本次發行完成後⊙♀▽,公司股權結構為企業法人329,033萬股〇⊿♂,佔比73.1%;自然人120967萬股﹡∟,佔比26.9%⌒∵♀,存在前後不一致的情況∴π。

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值得注意的是?◇,本次定向發行未確定發行對象☆┊⊿,但是有一個特殊的認購前提條件♂⊿,每股發行價格為1.10元▽〇⊙,定向發行對象在認購股份的同時∵⌒,需另行支付0.90元/股用於購買不良資產﹡⊿。

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濟南農商行方面稱▽⊿,2019年3月和2018年度撥備覆蓋率下降┊↑┊,主要原因是由於受宏觀經濟環境影響△⌒,部分企業經營出現困難∴π▽,信用風險陸續暴露┊﹡〇,不良貸款增長較快♂。

關於發行價格與數量方面π⌒⌒,證監會指出﹡,本次擬定向發行股份數量不超過71440萬股↑♀┊,實際募集資金總額為78584萬元π⌒,但申請文件披露本次募資總額為不超過142880萬元♂。請申請人結合本次發行方案對發行價格和發行股數的確定?〇♂,重新確認募集資金總額並相應修改發行文件▽∴。請律師核查並發表明確意見?↑〇。

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證監會指出π,請濟南農商行說明本次定向發行發行對象是否已經最終確定□♂□,如果已確定♂◇◇,請披露發行對象的具體情況⊙♀,並相應修改發行方案為已確定發行對象的定向發行;如果未確定♂◇,請梳理披露文件中關於發行對象相關的表述﹡↑☆,確保不存在誤導性陳述┊。請律師核查上述情況以及信息披露存在前後不一致的原因∴,並發表明確意見┊。

此外♂?⌒,申請人在中國債券信息網披露了兩年一期財務報表♂⊙⌒,在公司官網披露了2018年年報▽∴。請申請人按照《非上市公眾公司監督管理辦法》及配套規則的要求明確信息披露渠道↑△,並補充披露定期報告⊙。請律師核查並發表意見♂△。

走進經濟生活里的一切導讀:截至2019年一季度末⊙,濟南農商行的不良貸款率已達4.97%﹡∟π,較上年末增加了1.03個百分點;撥備覆蓋率為88.53%∟♂⊿,已嚴重低於監管要求的150%下限┊△∵,上年末為95.79%↑☆,亦未達標∴☆∵。

監管指標這塊亦不容樂觀∴∟⊿,截至2019年一季度末♂,濟南農商行的不良貸款率已達4.97%⊿◇,較上年末增加了1.03個百分點;撥備覆蓋率為88.53%◇⌒,已嚴重低於監管要求的150%下限♀▽,上年末為95.79%π﹡?,亦未達標;資本充足率為11.63%▽﹡∵,核心一級資本充足率為8.53%♂◇⌒,均呈下滑趨勢⊿。

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本文首發於微信公眾號:21世紀經濟報道☆⊙。文章內容屬作者個人觀點♂↑,不代表和訊網立場♂。投資者據此操作□⊙,風險請自擔∟?。

隨後指出⊿,此次定增的目的便是進一步充實公司資本實力♀,化解歷史包袱⌒,增強經營實力和抵禦風險能力⊙☆,優化調整股權結構□,確保資本充足率達到監管要求∟,保障各項業務穩健增長◇,切實支持實體經濟發展△┊♂。

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